ВТБ онлайн брокер: отзывы о главной торговой площадке России

Даже в нынешних непростых реалиях ВТБ брокер предлагает клиентам полноценный доступ к инвестиционным инструментам и финансовым рынкам. Напомним, как и на чем тут можно заработать.

Основная идея

По состоянию на март 2023-го ВТБ 24 брокер является одним из четырех разрешенных ЦБ РФ финансовых дилеров, с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг № 045–13993–020000. Брокерское подразделение является ключевым элементом деятельности банковской группы ВТБ , а также участником СРО АФД (саморегулируемая «Ассоциация форекс-дилеров»).

На открытом рынке брокер работает с 2003 года, в том же году VTB bank получил бессрочные Лицензии ЦБ РФ № 040-06492-100000 (брокерская) и № 040-06493-001000 (дилерская), а разрешение на услуги депозитария банк имеет с 2000 года (№ 040-06497-000100).

Имеются представительства в других странах (Казахстан, Армения, Беларусь, Азербайджан, Грузия, Индия). На текущий момент новые счета открываются только гражданам РФ, с нерезидентами работа осложнена.

Торговать через онлайн брокера ВТБ можно индивидуально, а можно и как юридическое лицо, например, инвестиционная компания. Физлицу для открытия счета достаточно указать ФИО, паспортные данные, телефон и e-mail. Раньше было необходимо посещение одного из 600 отделений ВТБ банка, чтобы лично подписать договор об открытии так называемого «гарантийно-торгового счета» или индивидуального инвестиционного счета (для биржевых операций с льготным налоговым режимом, или ИИС) и уведомления о рисках, но в последних версиях торгового ПО уже есть возможность открытия счета онлайн.

Брокерский счет можно открыть и в Личном Кабинете банка, и через торговое приложение. Сейчас чтобы работать с брокером ВТБ24 быть клиентом банка необязательно.

Услуги

Онлайн брокер ВТБ предлагает прямой доступ на рынки акций, облигаций, фьючерсов и опционов (FORTS), валют (Forex) через зарубежные и российские торговые площадки. Кредитное плечо небольшое, но есть операции, по которым ВТБ брокер маржинальное кредитование вообще не допускает.

ВТБ онлайн брокер личный Кабинет клиента использует, кроме прямого трейдинга, для некоторых неторговых операций:

• перевод валюты и ценных бумаг между счетами;
• дивиденды и купоны на ИИС зачисляются сразу на банковский счет
• покупка и обмен валют (любой суммы);
• заказ и получение банковских документов;
• онлайн-оформление формы W8-Ben и статуса «квалифицированного инвестора»;
• формирование реестра сделок;
• упрощенное оформление налогового вычета по упрощенной процедуре;
• выполнение различных запросов и отчетов.

Тарифы ВТБ брокер

Судя по отзывам клиентов, тарифные планы ВТБ брокера вполне адекватные. Наиболее часто используется базовый «Мой онлайн», в котором нет регулярной платы за депозитарий, а среднерыночная комиссия составляет 0,06% (0,05% забирает брокер, 0,01% – биржа).

Более активные трейдеры обычно выбирают «Профессиональный стандарт», где комиссия зависит от оборота.

Клиент может получить дополнительную 10% скидку на размер комиссии, если заключит отдельные договора с партнерами банка, а если вы даете право брокеру использовать ваши денежные средства в залоговых сделках, по можно получить еще 1,5% годовых за каждый полный день использования.

За доступ к торговому ПО, модулю безопасности MessagePro (для криптозащиты данных) и доступ к котировкам отдельная плата не взимается.

Торговый софт для брокера ВТБ.ру – собственный OnlineBroker, MetaTrader или брендированный ВТБ брокер QUIK. Предлагается фирменное мобильное приложение – кроме данных заявки, там есть биржевой стакан, типы ордеров, алерты, история торгов и прочие удобства.

Пополнение, вывод, безопасность

Торговая площадка является налоговым агентом РФ, то есть ВТБ брокер налоги автоматически рассчитывает и удерживает подоходный со своих клиентов. Налог с физлиц составляет 13% дохода от инвестиций, но если владелец счет нерезидент РФ, то придется выложить 30%.

Биржевые операции жестко регулируются Центробанком РФ, за счет чего, как утверждается, неторговые риски при работе с ВТБ брокером минимальны. Номинально все торговые депозиты хранятся в банке ВТБ, так что в ситуации банкротства брокера деньги клиента не пострадают. Единственной проблемой могут быть гарантии и законность деятельность именно банка ВТБ.

Санкции и потенциальные проблемы

По состоянию на март 2023 года банк ВТБ и все его структуры находятся под международными санкциями, поэтому покупка/продажа иностранных активов и акций российских компаний, зарегистрированных за рубежом, а также транзакции в долларах невозможны.

После введения санкций брокер «ВТБ капитал» пытался перевести счета клиентов проекта «Мои инвестиции» с иностранными акциями на иных брокеров, не подпадающих под санкционный контроль (например, структуры Альфа-банка и Россельхозбанка). Некоторые клиенты сразу отказались от такой процедуры – их активы оказались заморожены на неопределенный срок иностранным депозитарием. Переход некоторых счетов оказался невозможным из-за разногласий с «регламентирующими документами брокеров» и активы также оказались заблокированы. В сети есть негативные отзывы на эту тему.

Ситуация усложняется тем, что 6 апреля 2022 года Альфа-банк сам попал под блокирующие санкции, так что пришлось «перемещать» клиентов еще раз – в специально созданную компанию «А-инвестиции», в уставном фонде которой банку ВТБ принадлежит 34%, руководителю дирекции брокерских операций банка Альфа-банка Сергею Рыбакову и директору брокерского отдела Илье Васильеву – по 33%.

ВТБ брокер: отзывы клиентов

Мнения на сайте и аффилированных с банком ВТБ ресурсах традиционно не принимаем во внимание. Негативные отзывы делятся примерно поровну между претензиями к качеству технического обслуживания и денежными операциями.

Активно-позитивные отзывы оставляют клиенты, которые считают основной выгодой, что ВТБ брокер покупку валюты свободно допускает без ограничений (от $1/€1/£1 а в последнее время – и операции с юанем). Иных особых преимуществ в работе с ВТБ брокером мы не нашли.

Несколько отрицательных моментов:

• слабая компетентность техподдержки ВТБ брокера

Сотрудников, специально подготовленных для брокерского обслуживания, у ВТБ брокера все также нет, этим занимаются банковские менеджеры.

• нет маржинальной торговли на ИИС с гарантийным обеспечением иностранными акциями

То есть невозможны сделки с кредитным плечом, если у вас на ИИС только иностранные активы. Маржин-колл возникает даже если вы уходите в минус на 1 рубль.

• нет двухфакторной аутентификации в Личном Кабинете и при доступе в торговый терминал ВТБ брокер Квик.

Кстати, старый вариант личного Кабинета клиента (на ресурсе https.lk.broker.vtb.ru) планируется отключить 27 марта 2023 года, теперь для входа в «Мои инвестиции» используется исключительно номер телефона.

И что в результате?

Единственным явным позитивом сотрудничества с этим брокером можно считать обсуждение взаимных претензий в судебной системе РФ, но и в таком случае шанс на решение проблем в пользу клиента – минимальный.

По торговым условиями ВТБ брокер традиционно уступает и оффшорным, и регулируемым западным торговым площадкам.

Налог в 30% для нерезидентов и санкции отпугивают иностранных клиентов.

Эту площадку можно рассматривать новичкам, которым важна наглядность и простота в операциях, доверие к финансовым компаниям с высоким процентом государственного капитала, а также интересны дополнительные услуги по ИИС.

Услугами ВТБ брокера выгодно пользоваться частным инвесторам, которые уже попали (или рискуют попасть) под западные санкции. Здесь они могут работать без опасений блокировки со стороны США или ЕС, но из-за санкций на ВТБ нет полноценного доступа к иностранным активам.

Об авторе:

Федор Сергеев

Профессиональный трейдер и аналитик финансовых рынков. Лауреат финансовой премии Олимп за изучении крипто индустрии.