Криптобиржа CEX IO: выгоды и проблемы

Онлайн-портал CEX.io предлагает все, что хоть как-то связано с криптой: обмен, спот-торговлю, майнинг, стейкинг, инвестирование и хранение, активные Web3-сервисы. Посмотрим, насколько это выгодно и надежно.

Идея проекта

Биржа CEX начиналась как стандартный сервис обмена токенов на фиат – с 2013 года компания владела крупным пулом биткоина (более 42% рынка в 2015 году). И хотя GHash.IO в 2016 году был закрыт, основной ресурс до сих пор оказывает услуги облачного майнинга. Банковский сервис обеспечивается с 2016 года. В 2018 году CEX.IO стала одним из учредителей CryptoUK – британской саморегулируемой ассоциации по контролю за крипторынком.

Сейчас компания (официальный сайт https://cex.io) превратилась в полноценную экосистему для коммуникации с децентрализованной экономикой. На бирже представлены более 200 криптоактивов и три фиата (USD, EUR, GBP).

Регистрация и регулирование

Основная контора зарегистрирована в Великобритании и имеет все необходимые финансовые лицензии. Кроме того заявлено, что работают офисы в США, Гибралтаре, Кипре и Украине, но официальный сайт CEX IO биржа криптовалют публикует для контактов только британские данные.

Компания пытается максимально адаптироваться под местные законы, поэтому работа с клиентами ведется по отдельным регионам разными юридическими лицами. Ограничения по регионам и прочие условия можно найти в Клиентском договоре.

На данный момент введены жесткие ограничения для резидентов РФ и для уже зарегистрированных клиентов есть проблемы с выводом на российские банки.

CEX.IO жестко придерживается политики KYC и протоколов AML, имеет сертификат соответствия PCI DSS стандартам безопасности и статус финансового бизнеса FinCEN. В международных программах защиты инвестиций ни одно из подразделений биржи не участвует. Для крупных транзакций (уровень нужно уточнять постоянно) служба безопасности требует подтверждение законности происхождения средств. Проверка может занимать до 14 дней по графику работы CEX IO (блокировка аккаунта на все время проверки гарантирована).

Биржа CEX.IO: как это работает

Регистрация стандартная, поддерживается два типа учетных записей: частные (basic, verified, verified plus) и корпоративные, разница в возможностях существенная. Для доступа используется двухфакторная аутентификация клиентов, для трейдинга и работы с фиатом персональная верификация обязательна, мелкие операции с криптой можно выполнять без полной идентификации.

Экосистема CEX.IO позволяет каждому клиенту полноценно участвовать в криптоэкономике. Предлагается:

• Покупка/продажа/обмен в мгновенном сервисе, в том числе и с дебетовых/кредитных банковских карт.
• Маржинальный трейдинг крипто и смешанными деривативами на CEX.IO Exchange.
• Стейкинг и хранение на холодных кошельках CEX.
• Кредитование в крипте и/или фиате через сервис CEX.IO Loan на срок от недели до года.
• Корпоративные услуги уровня B2B через сервисы CEX.IO Aggregator, CEX.IO Prime, CEX Direct.
• Пассивный доход от CEX.IO Earn и реферальной программы.

Интересно, что CEX.io не имеет опции и сервиса для NFT

Тем, кто серьезно занимается реферальными схемами, условия CEX.IO весьма выгодна – можно бессрочно получать 30% от комиссий партнеров.

Считается, что на этой бирже стоит держать  сберегательные счета: годовая доходность стартует с 0,5% для BTC и достигает 3% на остальных токенах. Ставки на 14 монетах тоже выгодные, например, ставка ADA имеет самую низкую 2,5% APY, а ставка ONT приносит дает высокую доходность более 13%.

Криптотрейдинг на CEX.IO Broker

Биржа берет комиссию со всех активов без исключения – тариф привязан к суточному торговому обороту, чем больше оборот, тем ниже комиссия. Например, на начальном торговом уровне (объем сделок меньше 5 BTC за 30 дней) комиссия будет 0,25% для тейкера и 0,16% для мейкера. Источники ликвидности четко не указаны. Филиалы компании приобретают необходимые лицензии и разрешения в зависимости от региона деятельности. В серьезных конфликтах с финансовыми регуляторами биржа не замечена.

Леверидж до 1:100. Уровень margin call/stop out 30%/10%. Торговая ликвидность гораздо ниже, чем у лидеров крипторынка. Основной объем торгов обеспечивается корпоративными клиентами.

Как вывести деньги с CEX.IO

Платежный сервис предлагает ввод/вывод/обмен доступен для 70 типов крипты включая развивающиеся DeFi-проекты. Полноценно работает коммуникация с Visa и Mastercard, банковскими переводами SWIFT, SEPA, AHC, FasterPayments. Предлагается фирменная услуга Instant Buy для прямого доступа к банковским картам. Доступны 10 популярных платежных систем. Пополнение в фиате идет долго (до 5 рабочих дней).

Услуга «Мгновенные деньги» позволяет быстро купить/продать крипту из любого приложения, в том числе и с торгового депозита.

Есть комиссии на вывод средств в криптовалюте – зависит от токена, например, для BTC – 0,0005 BTC за транзакцию, что на 40% меньше среднеотраслевого уровня. Предлагается фирменный многофункциональный криптокошелек.

При операциях с платежных карт Google Pay или Apple Pay снимается довольно высокая комиссия от 2,99% – 3,99%.

Доступна фирменная дебетовая карта CEX.io, на которую можно вывести часть крипты и после мгновенной конвертации в фиат по рыночному курсу пользоваться как обычной банковской.

Криптобиржа CEX IO: отзывы и мнения

Отрицательных отзывов о CEX.IO всегда было много, даже от корпоративных клиентов.

Кроме стандартных проблем с выводом средств клиенты жалуются на сложную регистрацию, жесткие и внезапные проверки данных, длительную и, чаще всего, необоснованную блокировку аккаунтов, бестолковую и медлительную техподдержку.

Те, кто активно трейдит, жалуются на низкую ликвидность, нестабильные (некорректные) котировки, высокие и малопонятные комиссии и задержку при обработке сделок.

Эксперименты с листингом новых токенов на бирже слабо поддерживаются биржей и плохо воспринимаются клиентами.

Есть жалобы на блокировку средств по обвинениям в отмывании грязных денег, причем клиентов из разных стран.

И что в результате?

К программной реализации биржи серьезных претензий нет – сайт, терминал и мобильные версии нормально работают. Проблемы с котировками связаны с недостаточной ликвидностью – биржа просто проигрывает более успешным конкурентам.

Более 90% криптоактивов CEX.io держит на «холодных» кошельках, предполагается, что это самый надежный метод защиты от хакеров и прочих мошенников. Небольшая часть активов на горячих кошельках в критические моменты компенсирует дефицит ликвидности для стабильности торгов. И действительно - фактов взлома и кражи денег клиентов пока не было.

Обещаниям возврата средств в случае, если взлом все-таки случится, верить не стоит – в Клиентском соглашении о подобных гарантиях нет ни слова. Биржа ориентируется на корпоративных клиентов – новичкам с малым капиталом стоит поискать более лояльные условия.

Если у вас есть личный опыт сотрудничества с проектами .биржи CEX IO – оставьте отзыв, помогите другим принять правильное решение.

Об авторе:

Федор Сергеев

Профессиональный трейдер и аналитик финансовых рынков. Лауреат финансовой премии Олимп за изучении крипто индустрии.